Kapitalarchitektur — verstehen, nicht umschichten.
Capital Digital Twin, Rebalancing Intelligence, Capital Quality, Szenarien und Explainability — kontinuierlich, priorisiert, auditierbar. Keine automatischen Orders.
Kapitalarchitektur wird verstanden — nicht umgeschichtet.
Die Plattform erkennt strukturelle Ungleichgewichte, priorisiert Beobachtungen und erklärt, wann ein Rebalancing sinnvoll sein könnte. Keine automatischen Orders. Keine Handelsausführung. Die Entscheidung bleibt beim Nutzer.
Capital Digital Twin
Live · inkrementellKapitalstruktur nach Klasse, Sektor, Region, Thema, Währung
Zielgewichtung, Ist-Gewichtung und Drift — jede Ebene wird eigenständig aktualisiert.
- Aktien62%· Ziel 55%+7 pp
- Anleihen14%· Ziel 20%-6 pp
- Gold6%· Ziel 7%im Ziel
- Immobilien5%· Ziel 6%im Ziel
- Cash10%· Ziel 8%im Ziel
- Alternatives3%· Ziel 4%im Ziel
Top Konzentrationen
HHI 19Wo dominiert Kapital?
Sektoren mit höchster Kapitalgewichtung — Klumpenrisiken werden sichtbar.
- Technologie34%
- Sonstige18%
- Financials12%
- Healthcare11%
- Consumer9%
Rebalancing Intelligence
5 aktivBeobachtungen, keine Orders
Warum, welche Position, welche Alternativen — jede Empfehlung ist auditierbar. Die Entscheidung bleibt beim Nutzer.
Die Übergewichtung erhöht die Sensitivität gegenüber einem einzelnen Faktor. Ein Trim in Tranchen würde die Zielgewichtung wiederherstellen, ohne Momentum vollständig zu opfern.
TreiberTech 34 % vs. Ziel 26 %NVDA-Rallysteigende Intra-Sektor-KorrelationAlternativen (nicht ausführend)- Trim −4 pp in zwei Tranchen
- Hedge via Sektor-Puts statt Verkauf
- Zufluss neuer Beiträge in unterrepräsentierte Sektoren lenken
Capital Quality
kontinuierlichEffizienz · Robustheit · Stabilität · Resilienz
Strukturqualität des Kapitals — nicht nur Vermögenswerte, sondern Robustheit.
Ertrag pro Risiko-Einheit über 6M-Median.
Widerstand gegen Faktor-Schocks.
Geringe Umschlaghäufigkeit der Kernpositionen.
Streuung durch Sektor-Konzentration begrenzt.
Historisch −7,4 % Max Drawdown, 6M-Fenster.
96 % T+1 liquidierbar.
Modul-Empfehlungen konsistent umsetzbar.
Kernstruktur trägt Anlagehorizont.
Scenario Allocation
9 SzenarienWelche Bereiche wären am stärksten betroffen?
Impact-Vorschau je Kapitalbereich — kein Handlungsvorschlag, nur Kontext.
- Inflationsschock3 Bereiche
Reale Zinsen steigen; Duration & Growth belastet.
Aktien -6%Anleihen -4%Gold +5% - Rezession3 Bereiche
Gewinnrezession, Kreditrisiko steigt.
Aktien -12%Anleihen +3%Cash 0% - Marktcrash −20 %3 Bereiche
Panik-Selloff, Vola-Spike, Cash gewinnt Optionalität.
Aktien -20%Gold +6%Cash 0% - Zinssenkung3 Bereiche
Bewertungsausdehnung, Bonds und Growth begünstigt.
Aktien +5%Anleihen +4%Gold +2% - Zinserhöhung3 Bereiche
Duration und Bewertungen unter Druck.
Aktien -4%Anleihen -3%Cash +1% - Technologieschock2 Bereiche
Konzentrationsrisiko Tech schlägt durch.
Aktien -9%Themen KI -14% - Geopolitik3 Bereiche
Safe-Haven-Flows, Rohstoffe volatil.
Aktien -7%Gold +8%Energie +6% - Rohstoffkrise2 Bereiche
Energie und Industrie belastet.
Aktien -5%Energie +9% - Währungsbewegung2 Bereiche
EUR/USD −5 % — Übersetzungseffekt USD-Bestand.
USD-Bestand -5%EUR-Bestand 0%
Capital Evolution
verbessertWie entwickelt sich die Kapitalstruktur?
Wirkung vergangener Empfehlungen und struktureller Anpassungen — dokumentiert und auditierbar.
- vor 6MAnleihen-Untergewicht durch Rally aufgebaut
- vor 4MTech-Aufbau vollzogen — Zielband verlassen
- vor 2MCash-Quote auf 10 % erhöht (Optionalität)
- vor 3WEM-Untergewicht identifiziert
- vor 5TFX-Hedge Vorschlag priorisiert
Allocation Explainability
auditierbarWarum ist der Allocation Health so, wie er ist?
Health 70 — gewichtete Zusammensetzung aus 9 Größen. Keine Blackbox.
Autodidactic Learning
aktivDie Allocation Engine verbessert sich kontinuierlich
- Empfehlungen validiert (90T)14 / 17 (82 %)
- Drift-Signale kalibriertToleranz 3 pp
- Ziel-Bänder aktualisiertvor 12 T
- Confidence-Fenster30 T rollierend